Moteur de screening, propagation par graphe d’interactions
et couverture Afrique — le tout en une API REST à 99€/mois
Jusqu’à 5% du CA annuel pour non-respect des obligations AML — BCEAO, régulateurs UEMOA
Les manquements répétés peuvent entraîner la suspension d’agrément d’établissement de monnaie électronique
Le Mobile Money est une porte d’entrée pour le blanchiment via le réseau d’agents — chaque dépôt non screené est un risque
Les solutions internationales ne couvrent pas les listes CENTIF, BAD, Union Africaine
Une plateforme SaaS de screening AML, sanctions et personnes politiquement exposées (PPE), conçue spécifiquement pour les fintechs agiles qui ont besoin de conformité sans la lourdeur des acteurs traditionnels.
Entrées de sanction
Sources africaines
Intégration API
Par mois, sans engagement
| Critère | KYCAPI | Acteurs traditionnels |
|---|---|---|
| Intégration | ✅ 5 minutes — une API REST | ❌ Mois d’intégration, SDK lourds |
| Prix | ✅ 99€/mois — sans engagement | ❌ Engagements annuels à 5 chiffres |
| Sandbox | ✅ Gratuit sur données réelles | ❌ Pas de test avant signature |
| Couverture Afrique | ✅ OFAC, EU, ONU + CENTIF, BAD, UA | ❌ Souvent OFAC / EU uniquement |
| Hébergement | ✅ In-process, sur site ou cloud privé | ❌ Cloud externe, données sensibles exposées |
| Temps de réponse | ✅ < 100 ms — même hors-ligne | ❌ Latence réseau, dépendance API |
🇺🇸 OFAC · 🇪🇺 Union Européenne
🇺🇳 Nations Unies · 🇬🇧 UK OFSI
🇨🇭 Suisse SECO
🏦 BAD / AfDB — Banque Africaine
🏦 CENTIF — UEMOA (8 pays)
🌍 Union Africaine — 55 États
🌐 OpenSanctions (1,3M+ entrées)
🔗 Wikidata (enrichissement PEPs)
🎯 Pour le Mobile Money : les listes CENTIF, BAD et UA couvrent les sanctions spécifiques à la zone UEMOA et à l’Afrique.
La visualisation interactive du graphe des interactions entre entités (individus, entreprises, navires…) est disponible directement dans le dashboard pour chaque entité consultée.
Le score de risque se propage dans le réseau de relations — même pour des entités indirectement connectées à une liste de sanctions.
Un agent de change Mobile Money est inconnu des listes de sanctions.
Mais son entreprise est liée à une société sanctionnée via un actionnariat croisé.
👉 Risque de blanchiment via le réseau d’agents non détecté par un screening plat.
Le graphe d’interactions détecte automatiquement le lien indirect.
🔴 L’agent reçoit un score de risque élevé par propagation.
🛑 La transaction est bloquée avant validation.
💡 100% in-process : pas de base de données réseau, pas de latence, hébergement local ou sur site.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Base de données | 1 349 152 entrées |
| Recherche textuelle | < 100 ms |
| Détail d’une entité | < 10 ms |
| Construction du graphe | < 10 minutes |
| Propagation du risque | Quelques secondes |
| Disponibilité | 99.9% |
| Régulateur | Zone |
|---|---|
| BCEAO 🏦 | UEMOA — 8 États |
| CENTIF 🏦 | Cellules nationales UEMOA |
| BAD / AfDB 🏦 | Banque Africaine de Développement |
| Union Africaine 🌍 | 55 États membres |
| OFAC 🇺🇸 | International (États-Unis) |
| UE 🇪🇺 | Union Européenne |
| Texte de référence | Objet |
|---|---|
| Directive n° 08/2022/CM/UEMOA | Lutte contre le blanchiment |
| Résolution ONU 1267 (1999) | Sanctions Taliban / Al-Qaïda |
| Résolution ONU 1988 (2011) | Sanctions Taliban |
| Règlement UE 2020/1998 | Mesures restrictives UE |
✅ Clé sk_test_xxx
✅ Données de production réelles
✅ Rate limit adapté (sandbox)
✅ Données masquées
✅ 50 000 requêtes/mois
✅ Support prioritaire
✅ Mise en place 48h
✅ SLA 99.9%
Rejoignez les fintechs qui font confiance à KYCAPI
pour leur screening AML.
KYCAPI V2 · Moteur de Risque & Interactions d’Objets
Go + DuckDB + SQLite · v20260709.1600-kycapi